“中国暂停境外汇款服务”,是真的吗?官方给予权威回应!

国内时间11月29日晚,一份关于招商银行暂停“境外汇款计划”服务的公告,引起关注。

该公告表示,因系统升级改造,该行将对网上银行专业版“境外汇款计划”服务做如下调整:

一、2019年12月2日起不再接受新的汇款计划指令。

二、2019年12月30日起关闭汇款计划服务,所有未执行的指令将会失效。

至于服务的恢复时间,将另行通知。

网友纷纷在这条消息下面留言:

“果然来了”

“蚂蚁搬家也不给搬咯”

“没韭菜了”

还有网友开始担心四大行是否也会有类似的行动。

暂停境外汇款服务,是全面暂停吗?

针对上述内容,昨天招行相关人士回应称,“境外汇款计划”业务是因系统升级改造暂停服务,“境外汇款业务”不受影响。也就是说,这一业务调整并不涉及普通跨境汇款业务,只是不能预约时间自动跨境汇款。

招行的“境外汇款计划”是一个预约汇款功能,即客户设定汇款时间进行的汇款交易,包括指定日期汇款和周期汇款两种方式,可以实现按指定日期或周期向境外指定账户自动汇款的功能。

这一功能此前需要通过招商银行专业版操作,“境外汇款计划”的汇款要求与普通跨境汇款是一致的,只是增加了一个周期性的自动执行操作。

不论怎样,近两年,在加拿大等海外留学、旅游和移民的华人华侨普遍感到从中国转外汇越来越紧。

自去年7月1日起,中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施。普通中国公民在购汇时继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制,而在向外汇款时更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

同时,个人购汇都必须填写一张内容详细的《个人购汇申请书》,除了购汇人个人基本信息外,还增加了预计用汇时间栏目和每种用途的详细相关信息。

汇款收紧,是必然趋势!

2018年6月,央行正式发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。从2019年1月1日开始,包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构,出现个人交易金额达到5万以上,转账金额达到20万以上的请款时,第三方支付机构会在后台进行监控,通过系统分析的方式,来识别这种交易是否属于可疑交易,如交易正常则不会上报,如交易存在问题,则立马上报。

据悉目前国内绝大多数银行规定,一次汇款只能汇1万美元,且必须提供详细的资金用途。很多留学生甚至出现学费汇不出来的状况。一位在美的华人黄先生说,银行通知,如只要单笔取钞金额达3000美元,就要提供出国护照、签证和机票。年度达到2万美元,就要提供全年所有的签证和机票。

即使很多有钱人为了把钱转移出来也是煞费苦心。在美国银行工作的华人尚小姐透露,很多人以公司名义,将钱打入加拿大的一个空壳公司,再转入美国的银行账户。在加拿大有专门公司做这种业务,手续费约为转账金额的10%,非常高。而且这种状况很容易被美国的反洗钱机构盯上,轻则导致账户被封,重则引发进一步调查。

中国推新政,严管大额现金出境!

存取10万人民币都要登记了!

近日,中国在管理现金出境问题又向前迈了一步。11月5日,央行官网发布消息称,为推动大额现金管理工作,探索大额现金管理实现路径,起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》。

根据文件,试点为期2年。内容包括:明确大额现金存取业务管理范围;

规范大额取现预约业务;建立大额存取现登记制度;个人账户大额用现管理;个人现金收入报告;大额现金出入境监测。境外人民币现金业务情况监测

(详情请点击上图)

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也就是说,现在个人在银行有多少大额现金,存取情况,是否携带出境等情况,都将曝光在监管部门对的显微镜下。

举例来说,一个人从深圳某银行取一大笔现金,银行会查;

当他把这些现金带到海关准备出境,海关会查;

他在境外银行办理人民币业务的时候,监管部门还是要查。

央行有关人士表示,近几年来,虽然我国非现金支付业务迅速发展,但大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,现金流通综合效率不高,给国家治理现代化带来负面影响。

解读一下:

1、大额现金容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用,蕴含较大风险。

2、中国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节,亟待强化。

从被选中的三个省市来看,分别代表了京津冀都市圈、长三角都市圈、珠三角经济圈,堪称中国经济发展最迅猛,现金使用量最大的三个区域。所以试点工作极具针对性。

而且,央行在定义“大额现金”时,三个试点,对公50万元都算“大额”,而对个人,私人账户大额的起点河北是10万元、浙江是30万元,深圳是20万元。

根据试点计划,如果你是河北居民,银行里躺有10万元了,不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,还是分多次取,累计到10万,都要登记,接受监管。

据了解,该征求意见截至2019年12月5日。央行还表示,绝大多数社会公众日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点,不会受到任何不便影响,只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

2019年2月初,中国最高法与最高检发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。除了更为严格地对外汇进行管制、强烈打击非法换汇途径外,根据解释的内容,地下钱庄非法买卖外汇数额在500万元人民币以上,或违法所得数额在10万元以上,将依非法经营罪据情节严重定罪,最严重的还会面临没收财产以及坐牢。超过500万人民币的非法换汇除了面临罚款,还可能处五年以下有期徒刑或者拘役。而超过2,500万人民币的非法经营,可能处五年以上有期徒刑。

文章来源于:创业周刊

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